顧問税理士のための
融資相談対応 実務キット
── 聞いて、見て、返す順番がわかる
この教材ができた理由
「借りられますか？」と聞かれたとき、
すぐに返せますか。
顧問先の社長から、突然こう聞かれることがあります。
「最近ずっと資金が厳しくて……
借りられますかね？」
すぐに答えられましたか。それとも、少し言葉に詰まりましたか。
融資の相談は、税理士にとって避けて通れないテーマになりつつあります。でも多くの税理士は、融資の専門家として訓練を受けたわけではありません。
だから、相談を受けるたびに重たく感じる。何から手をつければいいかわからない。答えを間違えたらどうしよう、とプレッシャーを感じる。
じつは、著者の僕自身がそうでした。独立する前、顧問先の社長から融資の話をされるたびに、どう対応していいかわからず、逃げるように距離を取っていた時期があります。
この教材が提供するもの
必要なのは、融資の知識量ではありません。
融資相談が重たく感じる原因は、知識不足だけではありません。本当の問題は、「返す順番」が見えていないことです。
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1何をどこまで聞けばいいかわからない
漠然とした相談を「4つの質問」で整理する。初動で迷わなくなります。
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2何を見て判断すればいいかわからない
試算表・借入金一覧・資金繰り表の「3点セット」で、見るべきポイントに当たりをつけられます。
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3社長にどう返せばいいかわからない
「結論 → 根拠 → 次の一手」の型で、根拠を持って返せるようになります。
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4どこまで関わればいいかわからない
税理士の役割と境界線を整理し、安心して相談対応に入れるようになります。
何を聞いて、何を見て、どう返すか。その順番を持っていれば、毎回ゼロから悩まなくて済みます。完璧な答えを出す必要はありません。整理して、前に進める。それだけで、社長にとっては「相談してよかった」になります。
教材の構成
本文 全20章
なぜ融資相談は重くなるのか。顧問税理士の役割と境界線。相談対応に入る前の準備。
4つの質問・3点セット・結論→根拠→次の一手。聞いてから返すまでの順番を、ステップ別に整理します。
一時的か構造的か。利益と資金のずれ。運転資金の見方。借り方の問題。
「いま借りられますか？」などの実際のケースで、返し方を具体的に実演します。
付録 14本
相談のたびに開いて使う道具
付録は、読んで理解するためのものではありません。実務でそのまま使えるシートとテンプレートです。
融資相談 初動ヒアリングシート／4つの質問 早見表／5分あたり付けチェック表／よくある相談パターン別 対応早見表
3点セット確認チェックリスト／借入金一覧の見どころチェック／資金繰り表がないときの代替ヒアリングシート／運転資金の考え方ミニ整理表
結論→根拠→次の一手 テンプレート／保留時の確認メモ／顧問先への返答文例集／相談後フォローメール文例
境界線確認シート／銀行面談前の確認メモ
特典
90日間のフォローメール
教材を読んだだけでは、型はまだ「知識」です。実務で使ってはじめて、「自分のもの」になります。
3日に1回のペースで配信。教材の内容をベースに、実務で使うときのコツや、よくある悩みへの考え方をお届けします。
売り込みのメールではありません。
教材で学んだ型を、90日かけて実務に定着させるための仕組みです。
こんな方に
向いている人・向いていない人
✅ こんな方に向けています
- ✓顧問先から融資の相談を受けることがあるが、対応に自信がない
- ✓何を聞いて、何を見て、どう返せばいいかの順番がわからない
- ✓融資の知識を勉強しなきゃとおもいつつ、どこから手をつけていいかわからない
- ✓相談を受けるたびに重たく感じる。もう少しラクに対応できるようになりたい
- ✓銀行融資の支援を、顧問業務のひとつとして取り入れていきたい
❌ こんな方には向いていません
- ✗すでに銀行融資の支援を日常的にこなしている方
- ✗融資制度や金融商品の網羅的な知識を求めている方
- ✗個別案件の実装を手取り足取り教えてほしい方
著者紹介
モロトメジョー
よくある質問
購入前に気になること
Q. 融資の知識がほとんどない税理士でも使えますか？
A. はい。この教材は、融資の専門家を対象にしていません。「何を聞いて、何を見て、どう返すか」という順番を整理することが目的ですので、融資の知識が少ない方にこそ役立つ内容です。
Q. セミナーとの違いは何ですか？
A. セミナーは型の全体像をライブで体感する場です。教材は、その型を手元に残して、相談のたびに開いて使う道具です。セミナーを受けた方には復習と定着の道具として、未受講の方には相談対応の入口として活用いただけます。
Q. 融資制度や金融商品の解説は含まれますか？
A. 含まれません。この教材は、融資相談を受けたときの「対応の型」に特化しています。融資制度の網羅的な知識を求めている方には向いていません。
Q. 購入後はどのくらいで読めますか？
A. 本文は全20章・約7万文字です。通読するだけであれば数時間が目安ですが、付録を実務で使いながら、90日フォローメールと並行して読み進めることをおすすめしています。
Q. すでに融資支援をある程度やっている税理士にも役立ちますか？
A. 日常的に融資支援をこなしている方には、向いていない可能性が高いです。この教材は「相談を受けるたびに重たく感じる」という段階の方に向けて作っています。
販売価格
¥29,800（税込）
Brain（ブレイン）にて販売
- ✓本文 全20章（約7万文字）
- ✓付録 14本（実務でそのまま使えるシート）
- ✓特典：90日間フォローメール