あなたは、いまどこにいますか。
顧問先の社長から、こう言われたことはありませんか。
「先生、融資を受けたいんですが、どうしたらいいですか?」
このとき、何を聞き、何を見て、どう返すか。すぐに言葉が出てこなかったとしても、それは知識が足りないからではありません。順番を持っていないだけです。
このページは、顧問税理士が融資支援に向き合うための地図です。
商品を並べたリストではありません。いま自分がどこにいて、次にどこへ進むと楽になるのか。それを自分で選ぶための地図です。
ですから、全部を回る必要はありません。必要なところまで歩いていただければ、それで十分です。
まず、現在地をさがす
当てはまるものがあれば、そこがいまの現在地です。
□ 融資の話、なんかニガテ
→ X・ブログ・YouTube
□ 学びたいけど、何から?
→ 無料メール講座「融資相談ラボ」
□ 勉強してきたのに、楽にならない
→ Kindle「融資相談で詰まる税理士へ」
□ 融資の言葉や仕組みを、まず知りたい
→ 商業出版2冊（日本法令）
□ 何を聞き、何を見て、どう返すかが見えない
→ Brain教材「融資相談対応 実務キット」
□ 「融資どうしたらいいですか?」に、型を持って返せる体になりたい
→ セミナー「融資相談対応セミナー」
□ 教材で学んだ、でも自分の「仕事」として形にできない
→ 1on1「融資支援 実装 1on1」
□ 目の前の案件で、セカンドオピニオンがほしい
→ 個別相談
入口の旅
融資支援は、いきなり実務から入らなくて大丈夫です。まずは、感覚を整えるところから。
融資の話、なんかニガテ
融資の話になると、少し身構えてしまう。数字は見慣れているのに、銀行の話になると急に遠く感じる。
そんなときは、まず気軽に触れるところから始めてください。X・ブログ・YouTubeで、顧問先の融資相談にまつわる話をお届けしています。
読むほうが合う方はXとブログへ。聞くほうが合う方はYouTubeへ。どれも、構えずに触れられる分量にしています。
学びたいけど、何から?
ちゃんと学びたい気持ちはある。でも、何から手をつければいいのかがわからない。
そういう方のために、無料のメール講座「融資相談ラボ」をご用意しています。
顧問先から融資相談を受けたときに、何を聞き、何を見て、どう整理するか。その順番を、メールで少しずつお届けします。
まずはここから、という方がいちばん多い入口です。
勉強してきたのに、楽にならない
本も読んだ。セミナーにも出た。知識は増えた。それなのに、いざ顧問先から相談が来ると、やっぱり詰まる。
その正体を書いたのが、Kindle「融資相談で詰まる税理士へ 勉強しても楽にならない理由と、その先の地図」です。
足りないのは知識ではありません。ここが腑に落ちると、次の一歩の選び方が変わります。
4段階の地図
ここから先は、実務に向かう道のりです。①から順に進む必要はありません。いまの自分に必要なところから入ってください。
① 知識 ｜ 融資の言葉や仕組みを、まず知りたい
融資の用語、銀行の見方、決算書の読まれ方。土台になる知識を、体系立てて頭に入れたい方へ。
日本法令から出している2冊が、その土台になります。
到達する状態：融資の用語や仕組みが頭に入っていて、社長や銀行の言葉が引っかからずに聞ける。
② 型 ｜ 何を聞き、何を見て、どう返すかが見えない
知識はある。でも、相談を受けるたびに、毎回ゼロから考えている。そんな感覚がある方へ。
Brain教材「融資相談対応 実務キット」では、相談対応の順番そのものをお渡しします。
到達する状態：順番で迷わない。毎回ゼロから悩まなくなる。
③ 体験 ｜ 型を持って返せる体になりたい
型は知った。あとは、使えるようになりたい。
「融資相談対応セミナー」では、ケースを使って、その場で考えて返す練習をします。読んで知るのと、口に出して返すのとでは、身につき方が違います。
到達する状態：ライブの相談の場でも、型が手から出てくる。
④ 実装 ｜ 自分の「仕事」として形にできない
学んだことを、自分のサービスにしたい。でも、メニューの作り方も、値付けも、どう案内するかも、決まらない。
「融資支援 実装 1on1」では、そこを個別に伴走します。
到達する状態：融資支援が、自分の仕事として回りはじめる。
旅の途中で、いつでも
目の前の案件で、セカンドオピニオンがほしい
地図のどこにいても、案件は待ってくれません。
いま抱えている案件について、第三者の見方がほしい。この進め方で合っているか確認したい。そういうときのために、個別相談（タイムチャージ）を開けています。
段階は問いません。どこからでも呼べる相談所として使ってください。
順番どおりでなくても、大丈夫です
ここまで階段の形でお見せしてきましたが、実際には、順番どおりに進む必要はありません。
「気軽に始めたい」のか「実務に深く踏み込みたい」のか。「自分のペースで学びたい」のか「対話しながら進めたい」のか。その組み合わせで選んでいただくほうが、しっくりくることもあります。
【ここに画像②：2軸マップ_master_2026-06-19.png を挿入。altテキスト＝融資支援コンテンツの2軸マップ。気軽に始める・実務に深く踏み込む／セルフで学ぶ・伴走と対話が多い】
いま立っている場所から、いちばん近いものを選んでください。
おわりに
この地図は、全部を回ってもらうために作ったものではありません。
ここまで行く必要がない方もいます。入口のところだけで、顧問先の相談に十分応えられるようになる方もいます。それでいいのです。
ご自分にとって必要なところまで歩いていただければ、それで十分です。
もし途中で迷ったら、また、この地図に戻ってきてください。
モロトメジョー（税理士ジョー）
銀行融資・資金繰りを専門にする税理士。中小企業の融資支援を現役で続けながら、税理士向けにも「顧問先の融資相談にどう応えるか」を発信しています。